Что такое KYC и AML и зачем они встроены на криптобиржах?

Проверка AML борется с отмыванием денег, что необходимо для выявления оборота незаконных средств. Подобные законы выставляют некоторые требования к централизованным биржам, а именно обеспечить безопасность пользователей и настроить борьбу с финансовыми преступлениями. Цифровые валюты отличаются анонимностью, поэтому их регулирование во многом зависит от мониторинга поведения и личности пользователей.

KYC и AML: что это?

KYC или Знай своего клиента – это обязательная процедура, которая присутствует в финансовых учреждениях и сервис-провайдеров в рамках выполнения AML. В ходе KYC пользователю необходимо предоставить свою личную информацию, которая сможет идентифицировать его. Таким образом, клиент несет ответственность за финансовые операции, которые выполняет на площадке. AML и Compliance Officer – это комплексная проверка благонадежности клиента и сотрудник, который следит за соблюдением норм, соответственно. А KYC – лишь часть этой программы.

Анонимность криптовалюты привела к тому, что преступники часто рассматривают ее как средство для отмывания незаконных денег. Цифровые активы также применяются для уклонения от уплаты налогов. Зная, что такое KYC и AML, можно понять, что они необходимы также и для улучшения репутации крипты, а также для обеспечения поступления налогов. Эта политика полезна для добросовестных клиентов, которые используют крипту законно.

AML проверка криптовалют: зачем это биржам?

• Соблюдение регуляторных требований.

Чтобы получить лицензию и легально работать в большинстве юрисдикций (США, ЕС, Гонконг, ОАЭ), обязательно должны быть реализованы механизмы KYC/AML. В таком случае покупка криптовалюты в Украине и других странах будет происходить более безопасно. Если это требование не выполнено, то криптоплатформу могут оштрафовать или запретить ей функционировать на территории страны.

• Расследование финпреступлений.

Благодаря софту для отслеживания транзакций и наличию личных данных пользователей можно быстро и легко связать операции с реальными людьми. Сведения по криптотранзакциям раскрываются лишь по запросу налоговых и правоохранительных органов.

• Защита пользователей.

Регулируемые криптобиржи, как WhiteBIT и Binance, стремятся создать безопасную среду для своих клиентов. Такие процедуры обеспечивают защиту от мошенников и запрещенных сервисов по типу миксеров.

• Повышение доверия.

Политика AML свидетельствует о хорошей репутации криптобиржи, если вы ориентированы на законность операций и заботитесь о безопасности своих активов. Также это повышает уровень доверия со стороны регуляторов и правоохранительных органов. Сегодня можно проверить AML бесплатно или за минимальную плату.